团险的业务思路及措施篇1
我担任某公司董事、副总经理职务，分管风险管理部、人力资源部、综合部等部门工作。在紧紧围绕国家、省内产业政策规划，深入贯彻集团发展战略下，明确风险合规底线、夯实管理基础，全力推进年度经营工作，为租赁公司做大业务规模，做强经营实力，打造集团利润中心贡献积极力量。现我从德、能、勤、绩、廉五个方面就本年度作如下述职报告：
一、加强理论学习，增强政治理论水平和思想道德素质
政治理论学习是领导干部的立身之本，成事之基。近年来，我一直将理论学习作为自身的重要任务，自觉做到勤学多想，努力增强党性观念，提高思想政治素质，牢固树立马克思主义的世界观、人生观、价值观，保持良好的道德风尚。
本年度根据集团党委的学习安排，2019年5月开始，在公司内部积极开展“不忘初心、牢记使命”主题教育、“两学一做”学习教育活动等。通过上述学习活动，特别是“不忘初心、牢记使命”主题教育，我进一步深入学习实践了新时代中国特色社会主义思想，提高了知信行合一能力;同时，思想政治受到洗礼和锤炼，增强了守初心、担使命的思想自觉和行动自觉;最后，我自己干事创业、担当作为的精气神得到提振，推动了我在省租赁公司的各项工作发展。
在工作和事业面前，我历来顾全大局，从不争名夺利，不计较个人得失，认真执行集团的规定，与公司全体员工一道全力推进公司经营工作，积极将公司打造成为集团利润中心。同时，我忠于职守，兢兢业业，保证公司领导班子与集团党委高度一致，始终以一个优秀党员的标准严格要求自己，在思想上、政治上、业务上不断地完善自己，更新自己，使自己真正树立科学的发展观、正确的绩效观和牢固的群众观，为租赁公司的业务发展尽职尽责。
二、注重求真务实，不断提高自身的工作能力
自己在目前的工作岗位上已工作了1年，经过不断学习、不断积累，具备了一定的工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题。
在组织管理能力、风险防范能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过长时间的锻炼都有了很大的提高，保证了所分管部门的各项工作正常运行，在日常的各项工作过程中，极少出现过错，有力推动了租赁公司的快速高质发展。
日常工作中，我能积极主动地参加各类融资租赁相关知识的线上培训课堂，不断完善和丰富自己融资租赁各项知识结构，提升自己关于融资租赁风险把控的专业能力。
三、敬业爱岗，勤奋工作，不断取得新进展
勤勉敬业是对一名党员领导干部的起码要求。我能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，对工作中遇到的难题，总是想方设法、竭尽所能予以解决，始终能够任劳任怨，尽职尽责。
在我的要求下，所分管部门人员没有无故迟到、早退的现象，除外出公干出差等公事外，全员均始终坚守在工作岗位上;在我的带领下，所分管部门人员均能全力以赴，认真遵守公司各项规章制度，努力提高工作效率和工作质量，保证了工作的正常开展;在我的指导下，所分管部门均能在始终围绕经营管理需要的前提下，创新工作思路，强化风险控制，优化服务方案，有效支持公司业务发展。
四、尽职尽责，扎实工作，不断取得新成效
我本着对事业高度负责的态度，刻苦钻研，与时俱进，开拓创新，带领所分管的工作均取得了一定成绩。
(一)尽职履责，实现了风险控制与业务发展的动态平衡。在我的带领下，风险管理部以“审慎、尽职、合规、创新”为指导，贯彻落实“严守风险底线、合规创新发展”的方针路线，通过扎实的风险合规管理工作，使租赁公司在业务快速发展的同时有效地控制了风险，实现了风险控制、项目合规与公司发展动态综合平衡。
(二)创新工作思路，支持了公司业务多元化发展。在我的要求下，风险管理部创新工作思路，积极开展市场与行业研究，强化风险管理前置程序，提高工作效率，并适时针对项目特点提出风险合规建议，有效支持公司业务多元化发展。
(三)引进专业人才，提升了公司经营能力。在我的引导下，人力资源部以“优化组织管理结构、制定合理薪酬体系、引进租赁专业人才、强化绩效考核压力”为指导，在明确分工、整合资源、强化责任的前提下，积极开展各项工作，极大地提升了员工的工作积极性，有效地提升了公司经营管理效率。
(四)加强专业培训，增强了人员归属感和凝聚力。在我的指引下，人力资源部以“学以致用”为指导，围绕经营管理需要，大力开展各项培训工作，拓宽员工专业视野，完善员工专业知识结构，增强了人员的企业认同感和战斗力。
(五)夯实物理基础，完善了公司发展的配套设施。在我的要求下，综合部以“提升综合保障能力，满足公司经营发展需要”为指导，做好公司软硬件设施方面的服务工作，提升公司公众号运营能力，树立公司品牌形象，扩大公司行业影响力，助力公司经营发展。
五、不断改进作风，无私奉献，注重廉洁自律
在廉政建设中始终对自己高标准、严要求，率先垂范，以身作则，时刻做到自重、自醒、自警、自励，自觉加强党性修养。通过加强自身的建设，进一步坚定了全心全意为人民服务的宗旨观念，把廉政建设变成自觉行动，贯穿于日常工作始终。
团险的业务思路及措施篇2
第一章 总则
第一条 为建立并提升**人寿团险的品牌形象，引导团险销售队伍向专业化方向发展，为业务队伍提供有效的支持，特制定团险计划书管理办法。 第二条 本办法适用于在销售促成阶段本公司业务人员向客户单位提交的正式福利保障计划书，经公司授权的产品技术人员和客户服务经理的技术协助和审核，可代表公司的正式承诺。
第三条 员工福利产品保费2万元以上、年金产品保费50万元以上，或人数300人以上的福利计划均需按照本办法出具计划书。低于以上标准的福利计划，经客户或业务人员要求，也可以出具计划书，但不强制推行。 第四条 计划书是判断业务归属的首要标准。如果业务人员之间发生业务交叉，以是否向客户投送正式的计划书作为第一判断标准。
第五条 计划书的管理部门为分支机构团体业务部。业务人员需同时提交书面计划书和电子版计划书。计划书由分支机构团体产品技术负责人和核保负责人签章并加盖**人寿团险计划书专用章(骑缝)才能生效，电子版计划书留公司存档。
第六条 业务人员向客户提交经核准的计划书，经客户签收取得回执。回执需交给公司团险运营部门，公司团险运营部门据此接受业务员填写投保单。无回执的不可以填写投保单。
第七条 各分支机构自正式开业之日起，需根据本办法的规定，建立计划书管理制度，制作“**人寿团险计划书专用章”，并由专人管理。
第二章 计划书标准结构
第八条
标准的计划书由以下几部分组成：
第九条 以上各部分内容，除了建议选用部分之外，必须在标准计划书中采用。
第十条 以上各部分内容，公司规定了标准文本的部分，必须采用公司的标准文本;公司规定了指导原则的部分，可按照指导原则写作;公司未做具体规定的，业务人员可根据实际情况编写。
第十一条 随着公司的发展和实际情况的变化，公司规定的标准文本和指导原则也将持续更新，不断推出新的版本。
第十二条 总公司团体业务部将逐步建立相关法律法规资料库以及各行业的基本资料库，供业务人员写作计划书、分析客户特点和需求时参考。 第十三条 公司将举办计划书竞赛，从中选拔优秀的计划书，供全系统业务人员参考。
第三章 计划书的具体要求
第十四条 封面和封底由公司统一印刷并提供给分支机构使用，计划书采用机器装订，任何人员不得使用自行设计的封面和封底。公司将根据实际情况适时更新封面和封底的设计方案。目前采用的封面和封底见附件一、附件二。
第十五条 封一包括客户单位的名称(及Logo)、计划书提交日期、本公司提交计划书人员、产品技术及核保负责人，**人寿团险计划书专用章(骑缝)、计划书重要声明、计划书编号。
计划书编号由分支机构计划书管理部门统一编写，编写规则是**寿团计(沪)2001-####，“沪”为分支机构所在地简称，北京、上海、广州、成都的.简称分别为京、沪、穗、蓉。2001为当年年份，####为四位阿拉伯数字编码，从0001至9999.
样本及具体要求见附件三，此页内容不得更改。
第十六条 致客户信的行文以诚信、专业和简洁为基本格调，避免过分浮夸的语句;以客户的需求为基点，从公司合作的角度出发，以拉近彼此的距离为目的。此部分内容由业务人员自由写作。 第十七条 目录包括各部分的标题及页码。
第十八条 相互珍视的关系主要包括分析客户公司的行业背景以及双方合作的结合点分析。此部分内容从简，主要是从战略角度分析客户所处的环境和面临的挑战，以及**人寿提供员工福利解决方案的思路。
客户公司的行业背景的分析，要客观描述客户基本情况，尤其是财务和人力资源方面的情况，表明我们的福利保障计划是在精心考虑客户情况的基础上，为客户量身定制的。
双方合作的结合点分析，要注重客户面临的挑战：①简要介绍相关的社会保障政策(产品宣传彩页)，及其对客户的影响;②有针对性的提出客户在人力资源管理(员工的福利保障、人员的留存与激励、关键员工的管理等)和财务管理(现金流量、投资回报等)等方面的挑战和需求。
在上述分析的基础上，进一步提出**人寿在以上方面的见解和战略性的对策(区别于具体的产品设计方案)。
第十九条 贵公司的需求。此部分具体分析客户的员工福利需求，需要业务人员仔细搜集客户单位的相关资料，以此为基础进行分析。
如果客户单位需要门诊医疗保险，业务人员要按照下表搜集三年的客户经验数据，以便公司设计保障计划。
第二十条 产品方案设计。根据对客户需求的分析，业务人员为客户设计员工福利方案。方案的设计以员工福利项目为导向，无需突出强调公司的具体险种。
总公司团体业务部为各分支机构提供“保费测算系统”，可以帮助业务人员迅速、准确地测算标准业务和某些非标准业务(需在投保规则范围内)的保费，并能够得到公司核保人员的认可。
保费测算系统不能测算的非标准业务，由分支机构团险核保人员和产品技术人员共同测算。
第二十一条 **人寿简介按总公司统一规定(见**寿发[2001]35号文)，业务人员可以根据实际需要选择合适的内容，但不能改变和添加内容，以保证内容的准确性。
第二十二条 客户服务承诺，以总公司团险运营部提供的服务承诺为准，见附件四;不得更改其内容。特别服务可视客户的具体需求加以商定，但必须经过总公司团险运营部的审核。
第二十三条 项目小组，具体内容可以根据实际情况选用。
第二十四条 各种附件，包括相关的政策法规、客户需要提供的其它书面资料等。公司的条款也可以附在这个部分中。
第二十五条 计划书回执，包括计划书编号、客户对计划书的建议、对公司服务的满意度以及签收回执。剪下后由业务人员交给分支机构团险运营部门存档。团险运营部门根据计划书回执发放投保单。如果没有计划书回执，则不能填写投保单。计划书回执样本见附件五。
团险的业务思路及措施篇3
一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：
一、 员工管理、业务学习工作：
1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。
2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订xxx年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
二、 意外险方面工作：
学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将xxx万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在xx月份圆满完成了学平险任务。
企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在xxx万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。
三、 寿险业务方面工作：
在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。
四、今年在总公司的指导下从营销部招募了xxx人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费xxx万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。
五、 建议：
一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。
六、明年工作思路
1、做好学平险收费前的各项工作。2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。4、开拓寿险市场，尝试职场营销。5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。6、加强对团险业务员队伍的建设。
